Embora todas as nossas regras de prevenção de fraude ajudem a sinalizar resgates fraudulentos, personalizar o seu conjunto de regras pode tornar a sua prevenção de fraude mais eficaz. As três regras recomendadas são eficazes para todos os clientes e regras adicionais podem ser adaptadas para se adequarem ao seu programa específico.
Regras recomendadas
Estas regras são eficazes independentemente do setor em que se encontra ou da composição dos seus destinatários — além disso, só requerem um clique para ativar.
Sinalizar recompensas resgatadas por destinatários previamente bloqueados
Esta regra identifica destinatários que a sua equipa bloqueou anteriormente, mesmo quando estes resgatam a partir de um IP ou endereço de email diferente, e sinaliza as recompensas que resgatam. Se a sua equipa bloquear um destinatário uma vez, recomenda-se que continue a sinalizar as suas recompensas no futuro para impedir reincidentes.
Sinalizar com base na lista de fraude da Tremendous
O nosso algoritmo deteta destinatários suspeitos em milhões de pagamentos dentro da rede Tremendous. Esta regra sinaliza quaisquer recompensas que esses destinatários suspeitos resgatem. Esta é uma forma fácil de sinalizar potenciais fraudes que estamos a detetar na nossa rede e que, de outra forma, poderia não identificar.
Sinalizar se o dispositivo ou conta tiver vários emails associados
Esta regra sinaliza recompensas resgatadas por dispositivos ou contas ligados a vários emails de destinatários. Se for este o caso, pode tratar-se de um fraudador a alternar entre diferentes endereços de email para resgatar recompensas adicionais.
Regras baseadas na atividade do destinatário
Sinalizar com base no país
Se espera que todos os seus destinatários estejam localizados num país específico, pode optar por sinalizar resgates que ocorram fora do país esperado. Também pode optar por sinalizar resgates que ocorram em países ou regiões que estejam correlacionados com fraude.
Sinalizar endereços IP, endereços de email de destinatários ou domínios de email específicos
Pode bloquear fraudadores conhecidos por endereço IP, endereço de email ou domínio de email. Isto é útil se tiver conhecimento de atividade suspeita na sua aplicação ou plataforma externa e quiser que a Tremendous utilize essa informação.
Sinalizar se for detetada uma ligação VPN
Resgates utilizando uma VPN ou uma ligação proxy serão sinalizados quando esta regra estiver ativa.
Ao configurar esta regra, pode escolher se pretende ou não permitir resgates através do Apple Private Relay. As ligações Apple Private Relay têm menor probabilidade de indicar fraude, pelo que excluir estes resgates pode ajudar a reduzir falsos positivos.
Alguns destinatários utilizam VPNs por motivos de privacidade ou por política da empresa, e estes resgates podem não estar correlacionados com fraude. Se espera que os seus destinatários utilizem VPNs, recomenda-se que não utilize esta regra.
Sinalizar com base no número de recompensas ou no montante total resgatado
Pode definir limites para o número de recompensas ou para o valor em euros que um destinatário individual pode resgatar num determinado período de tempo. Estas regras identificam um destinatário individual mesmo que utilize vários IPs ou endereços de email.
Regras de autorização
As regras de autorização garantem que determinados destinatários possam sempre resgatar as suas recompensas sem serem sinalizados.
Autorizar endereços IP específicos
Recompensas resgatadas utilizando endereços IP autorizados nunca serão sinalizadas para revisão. Isto é útil se enviar recompensas de reconhecimento a colaboradores, uma vez que os resgates ocorrerão frequentemente num edifício de escritórios partilhado ou numa VPN da empresa.
Autorizar com base no email do destinatário
Recompensas resgatadas por emails de destinatários autorizados nunca serão sinalizadas para revisão. Isto é útil para destinatários que não correspondem às características típicas de destinatários, como um afiliado VIP que recebe mais recompensas do que outros destinatários ou um participante num estudo que, por acaso, está noutro país.